Notre Vision du Patrimoine
Depuis 2019, nous accompagnons les Français dans la compréhension et la gestion de leur patrimoine net avec des outils transparents et accessibles.
Nos Valeurs Fondamentales
Chaque décision que nous prenons s'appuie sur trois piliers essentiels qui guident notre approche de l'éducation financière et de l'accompagnement patrimonial.
Transparence Absolue
Nos calculs de patrimoine net utilisent des méthodes ouvertes et vérifiables. Fini les formules mystérieuses - chaque utilisateur comprend exactement comment nous évaluons ses actifs et passifs. Cette approche nous a permis d'identifier en 2024 plus de 280 erreurs courantes dans les déclarations patrimoniales.
Accessibilité Financière
L'éducation patrimoniale ne doit pas être réservée aux fortunés. Nos outils restent gratuits pour les calculs de base, et nos formations avancées démarrent à partir de septembre 2025 avec des tarifs adaptés à tous les budgets. Parce que comprendre son patrimoine, c'est un droit, pas un privilège.
Innovation Pratique
Nous développons continuellement nos algorithmes de calcul pour intégrer les spécificités françaises : PEA, assurance-vie, SCPI, résidences principales. Notre dernière mise à jour de janvier 2025 prend en compte 47 nouveaux types d'actifs patrimoniaux identifiés par nos utilisateurs.
Notre Approche Humaine
Le patrimoine, c'est bien plus que des chiffres sur un écran. C'est l'histoire d'une vie, des projets, des inquiétudes et des espoirs. Notre équipe l'a compris dès 2020.
- Écoute active de chaque situation patrimoniale particulière, sans jugement sur les choix d'investissement passés
- Accompagnement pédagogique progressif pour que chacun devienne autonome dans ses analyses
- Respect du rythme d'apprentissage de chaque utilisateur, qu'il soit novice ou expérimenté
- Support technique réactif avec des réponses en français, par des humains, sous 24h maximum
Théophane Dubois
Directeur Technique
Apolline Moreau
Responsable Formation
Notre Engagement Client
Depuis notre création, nous avons accompagné plus de 15 000 foyers français dans l'analyse de leur patrimoine. Cette expérience nous a appris que chaque situation est unique et mérite une attention particulière.
Nos formations débutent par un diagnostic personnalisé gratuit de 45 minutes. Nous analysons ensemble votre situation actuelle, identifions les zones d'optimisation possibles, et construisons un parcours d'apprentissage adapté à vos objectifs patrimoniaux.
"Votre réussite financière se construit sur des bases solides, pas sur des promesses en l'air."
34 Av. Carnot, 63000 Clermont-Ferrand
+33 9 50 50 53 00